Как сохранить деньги        08 февраля 2018        46         3

Возврат налога

Вот и настало время подачи декларации по налогу на доходы физических лиц и возврата налога. Напомню, что делаем мы это для того, чтобы воспользоваться предоставленной налоговой льготой и вернуть таким образом часть уплаченного налога. Здесь и далее я буду рассматривать процесс возврата, изложенный в п. 2) ст. 219.1 НК РФ, а именно, вычет «в сумме денежных средств, внесенных налогоплательщиком в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет.»

Если у вас уже есть личный кабинет налогоплательщика — честь вам и хвала, добро пожаловать в когорту «продвинутых» налогоплательщиков. Если у вас ещё нет личного кабинета — присоединяйтесь к когорте: посетите ОДИН раз налоговую инспекцию по месту регистрации с паспортом, получите пароль для первого входа (логином будет являться ваш ИНН) и после этого забудьте туда дорогу. Заходим на портал, меняем пароль, генерируем ключ подписи и либо скачиваем его и храним в укромном месте, либо оставляем в хранилище ФНС).

возврат налога

Система попросит вас отказаться от получения извещений по почте, соглашайтесь и отныне вы получаете: возможность контролировать состояние расчетов с бюджетом, формировать и распечатывать налоговые уведомления и квитанции на уплату, оплачивать налоговые платежи через онлайн-банк (в этом случае квитанции и не нужны: портал сам вас переправит на онлайн-банк и сформирует платёж), возможность обращаться в налоговые органы по интересующим вопросам без личного визита (а ответить налоговая служба ОБЯЗАНА в течение 30 дней), а также отслеживать статус камеральной проверки налоговой декларации по форме 3-НДФЛ на получение вычетов, подавать заявление на возврат налога с указанием своих банковских реквизитов. Предлагаю всё-таки поклониться нашему действующему премьеру — это одно из немногих его начинаний, которое удалось: в чём в чём, а в IT для населения мы уж точно не отстаём от развитых стран на годы и на десятилетия. Колоссальное удобство: пользуюсь личным кабинетом с 2015 года, ни одного нарекания.

Наш следующий шаг — заполнение налоговой декларации

возврат налога

 

Изначально на руках у вас должна быть справка от работодателя с его подписью и печатью за прошедший год. Работодатель от предприятия подаёт аналогичные сведения в ИФНС, но на всякий случай сканируем её.

декларация

Дополнительно мне потребовались копии следующих документов: отчёта брокера по ИИС за прошедший год (отправил запрос, через четыре дня получил ОРИГИНАЛ в ближайшем отделении Промсвязьбанка), платёжных документов, подтверждающих внесение денежных средств на ИИС (я распечатал и отсканировал их из интернет-банка, сумма должна соответствовать сумме, указанной в отчёте брокера), присоединения к условиям обслуживания и вашу анкету (эти документы я давно скачал из интернет-банка — раздел инвестиций) и, наконец, все другие документы, дающие вам право на соответствующие вычеты ( в моём случае — договоры на медицинские и образовательные услуги и соответствующие квитанции об оплате).

Итак, приступим:

возврат налогавозврат налога

geekbrains.ru/

Начинаем с доходов, облагаемых по ставке 13%. В большинстве случаев — это зарплата, код дохода 2000. Не использовал кнопку «перенести из 2-НДФЛ», по всей вероятности с её помощью предусмотрена возможность заполнения, исходя из данных, направленных в ФНС вашим работодателем. Но меня кнопка не сработала и пришлось заполнять таблицу вручную. Справка перед вами: месяц есть, код дохода есть, сумма начисленная есть. Не забудьте указать источник выплат (ваш работодатель), в справке его данные указаны

возврат налогаВозврат налога

Графы внизу заполняете, исходя из п.5. справки и ставите галочку.

Если кроме зарплаты, вы получали ещё и дивиденды и вам известен источник выплаты, заполняете раздел 2

возврат налога

Дивиденды, полученные по публичным акциям я не указывал, так как на ИИС они поступали уже очищенные от налога и, надеюсь, эмитенты об этом в ФНС сообщили.

Если  были получены ещё какие-либо доходы — заполняйте, а мы займёмся куда более приятным разделом — вычетами. И первый стандартный вычет — на ребёнка до 18 лет (и студента старше 18 лет)

декларация

Переходим к социальным вычетам, ставим галочку и заполняем

возврат налога

А теперь собственно ради чего всё это затевалось: выбираем раздел «инвестиционные и убытки по ЦБ» пишем сумму зачисленных в прошедшем году денежных средств на ИИС

Возврат налога

Декларация заполнена, формируем файл для отправки

возврат налога

Прикрепляем подтверждающие документы, подписываем своей сгенерированной в начале пути подписью

возврат налога

На этом всё. Заявление на возврат налога можете оформить либо сразу, либо по окончании камеральной проверки. Срок для проверки установлен в 60 календарных дней и ещё 30 дней собственно на сам возврат налога. По практике: решение о возврате налога всегда запаздывало, о чём я из личного кабинета напоминал налоговой службе. После напоминания — решение немедленно приходило, а через 5-7 дней получал на карту денежки, которые опять зачислял на ИИС и реинвестировал.

Ещё один совет из личного опыта. Налоговая служба может отказать в вычете на том основании, что в списке подтверждающих документов отсутствует собственно сам договор на ИИС. В этом случае сошлитесь на статью 428 ГК РФ и отправьте письмо, аналогичное тому, что любезно предоставил мне мой брокер

декларацияВозврат налога


EnglishDom.com

Как видите, ничего сложного в оформлении декларации нет. Напомню только, что максимальный размер предъявляемого инвестиционного вычета не должен превышать 400000 рублей.

Подписывайтесь на новости блога по Email

Обсуждение: 3 комментария
  1. adianon:

    Сложно представить систему проще, инвестиционный кабинет заметно экономит время и комфорт без очередей и непонятных объяснений.

    Ответить
  2. Игорь:

    Прекрасная статья о том, что любому современному человеку надо знать как в случае чего возвратить налог. Всё просто и доходчиво описано, включая необходимые документы. Спасибо.

    Ответить
    1. alex021208:

      Вам спасибо, Игорь, за комментарий

      Ответить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *